Нацбанк звертає увагу банків на фінмоніторинг
|Регулятор нагадав банкам про необхідність проведення ґрунтовного аналізу фінансових операцій, які можуть містити ризики використання банківських послуг для відмивання коштів чи фінансування тероризму.
Про це повідомляється на офіційній сторінці НБУ у Facebook.
Під час здійснення нагляду за банками і небанківськими фінансовими установами Національний банк встановив факти проведення таких фінансових операцій, пов’язаних з відносинами у сфері страхування.
Водночас деякі з таких операцій здійснювалися з використанням втрачених, викрадених, або підроблених документів.
Мета здійснення зазначених операцій – виведення капіталів, легалізація кримінальних доходів, уникнення оподаткування (зокрема, шляхом переведення безготівкових коштів у готівку).
НБУ нагадує, що суб’єкт первинного фінансового моніторингу має аналізувати фінансові операції клієнтів із застосуванням ризик-орієнтовного підходу, базуючись на:
– критеріях ризиків, визначених самостійно;
– рекомендаціях суб’єктів державного фінансового моніторингу;
– типологічних дослідженнях у сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, підготовлених та оприлюднених спеціально уповноваженим органом.
Національний банк розробив перелік індикаторів, що можуть свідчити про використання операцій у сфері страхування з метою легалізації (відмивання) кримінальних доходів.
Відповідний лист за погодження Нацкомфінпослуг та Державної служби фінансового моніторингу НБУ розіслав банкам та банківським асоціаціям.
Повідомити про помилку
Текст, який буде надіслано нашим редакторам: