Операції з електронними грошима регулюватимуться у відповідності з нормами ЄС

Національний банк планує оновити порядок здійснення операцій з електронними грошима з метою гармонізації національного законодавства із законодавством Європейського Союзу.

Зокрема, як інформує прес-служба регулятора, НБУ пропонує запровадити ідентифікацію, верифікацію користувачів електронних грошей та вимоги щодо супроводження операції з використанням електронних грошей інформацією про платника та отримувача з метою здійснення емітентом заходів щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також умови, за яких ідентифікація не здійснюється (такі вимоги передбачені Регламентом (ЄС) 2015/847 (про інформацію, що супроводжує грошові перекази) та Директивою (ЄС) 2015/849 (про запобігання використанню фінансової системи для цілей відмивання грошей або фінансування тероризму).

Крім того, з метою мінімізації ризиків щодо неправомірного використання електронних грошей пропонується:

– визначити порядок використання «електронних гаманців»;

– посилити вимоги щодо контролю емітента за діяльністю комерційних агентів, зокрема зобов’язати агента відкривати в емітента окремий поточний рахунок для здійснення агентської діяльності та не передавати свої повноваження за агентським договором іншим суб’єктам господарювання і фізичним особам.

Відповідні норми містить проект Постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Положення про електронні гроші в Україні».