Порядок відкриття та закриття банківських рахунків зазнає змін

Національний банк розробив низку змін щодо порядку відкриття і закриття рахунків клієнтів банків, які обумовлені виконанням вимог законів України.

Як повідомляє прес-служба регулятора, йдеться про такі закони:

– «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», що набере чинності з 28.04.2020 р.;

– «Про внесення змін до деяких законів України щодо запобігання і протидії політичній корупції»;

– «Про внесення змін до Податкового кодексу України у зв’язку з ратифікацією Угоди між Урядом України та Урядом Сполучених Штатів Америки для поліпшення виконання податкових правил й застосування положень Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (FATCA)».

Зокрема, Національний банк пропонує:

1) надати право банкам:

– відкривати рахунок клієнту, який не має рахунків у цьому банку на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) документів під час віддаленого встановлення ділових відносин з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом Національного банку з питань фінансового моніторингу;

– закривати підзвітні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених статтею 69 Податкового кодексу України;

– випускати ощадні (депозитні) сертифікати у банківських металах;

2) установити:

– порядок відкриття та закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;

– особливості відкриття банками рахунків відокремленим підрозділам іноземної неурядової організації, представництва, філії іноземної благодійної організації;

– порядок залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (включаючи інвесторів за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;

– вимоги до договорів, які укладаються між банком та клієнтом під час відкриття рахунків, зокрема дозволити фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом.

Відповідні норми містить проект Постанови Правління НБУ «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України», яким вносяться зміни до:

– Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів, затвердженої Постановою Правління НБУ від 12 листопада 2003 року №492 (у редакції Постанови Правління Національного банку України від 1 квітня 2019 року №56);

 – Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними та фізичними особами, затвердженого Постановою Правління НБУ від 3.12.2003 р. №516.

Додати коментар

Увійти за допомогою: 

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: