Фінмоніторинг банків удосконалиться

НАБУ та НБУ дійшли згоди щодо проведення перевірок з фінансового моніторингу.

Як інформує прес-служба Незалежної асоціації банків України, спільною робочою групою, за участі представників Національного банку та Комітету НАБУ з питань регуляторної політики і нагляду, досягнуто низку важливих домовленостей, зокрема щодо внесення змін у нормативні документи НБУ, що регламентують проведення виїзних перевірок з питань фінансового моніторингу та практичних аспектів їх здійснення.

Зазначені домовленості стосуються:

– збільшення до 7 робочих днів терміну ознайомлення банків з довідкою про результати перевірки;

– направлення офіційних повідомлень банкам про початок планових виїзних перевірок за 15 робочих днів до їх початку, що дозволяє банкам більш ретельно підготуватися до перевірки та сформувати усі запитувані документи;

– розробки НБУ форм звітів, надання яких вимагається протягом проведення виїзних перевірок НБУ та підготовка яких займає значний проміжок часу, з метою їх завчасної автоматизації і подання за окремими запитами регулятора;

– оптимізації документів/інформації, яка запитується під час проведення виїзних перевірок, а саме, без додаткової потреби не запитувати у банків документи та/або інформацію, яка, по-перше, міститься у внутрішніх нормативних документах банку з питань фінансового моніторингу, а, по-друге, відповідно до вимог законодавства подається до НБУ у вигляді статистичної звітності з питань фінансового моніторингу;

– підготовки НБУ рекомендаційного листа банкам щодо форм звітів, які рекомендовано вести кожному банку, і подання яких вимагається під час проведення виїзних перевірок (такий підхід дозволяє зменшити втрати часу на їх підготовку протягом проведення виїзних перевірок);

– заповнення мінімального обсягу інформації щодо клієнтів, щодо яких не виявлено жодних порушень, в таблицях, обов’язкове заповнення яких вимагається під час перевірок.

У свою чергу, представники НБУ висловлюють надію, що вся запитувана інформація (в тому числі, доступи до автоматизованих систем) буде надаватись банками своєчасно та в повному обсязі.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.

Додати коментар

Увійти за допомогою: 

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: