Механізми відкриття та закриття банківських рахунків удосконалені

Національний банк врегулював низку питань, пов’язаних із порядком відкриття та закриття рахунків клієнтів банків, а також залученням банками вкладів (депозитів) на рахунки вкладників.

Як повідомляє прес-служба регулятора, він, урахувавши вимоги оновленого законодавства з фінансового моніторингу:

– передбачив можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком та клієнтом з дотриманням вимог, передбачених нормативно-правовим актом Нацбанку з питань фінансового моніторингу;

– надав банкам право закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;

– заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені (зупинені) відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу.

Крім того, регулятор встановив порядок:

– відкриття та закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;

– залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (включно з інвесторами за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;

– випуску та погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.

Також Національний банк:

– скасував вимогу про необхідність подання до банку фізичною особою, яка провадить незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття її на облік відповідним контролюючим органом. Банки самостійно отримуватимуть такі відомості з даних, що оприлюднені на офіційному веб-сайті Державної податкової служби України;

– дозволив фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом;

– зобов’язав інвесторів (фізичних і юридичних осіб, банки) та номінальних утримувачів подавати до банку копію документа про їх взяття на облік у контролюючому органі.

Відповідні норми містить Постанова Правління НБУ від 3 вересня 2020 року №129 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України». Постанова набула чинності з 4 вересня 2020 року (норми щодо виключення порядку відкриття і закриття банками рахунків виборчих фондів – з 5 вересня 2020 року).