НБУ перевірятиме небанківські фінансові установи дистанційно

Національний банк оприлюднив проект Положення про здійснення безвиїзного нагляду на ринках небанківських фінансових послуг, інформує прес-служба регулятора.

Цей документ допоможе НБУ під час здійснення безвиїзного нагляду:

– отримувати актуальну інформацію про стан ринку;

– запобігати правопорушенням учасниками ринку;

– визначити порядок і процедури для своєчасної та ефективної комунікації з учасниками ринку;

– гарантувати дотримання законних прав та інтересів учасників ринку.

Об’єктами безвиїзного нагляду є:

– небанківські фінансові установи;

– юридичні особи, які надають окремі фінансові послуги, але не є фінустановами;

– особи, що надають посередницькі послуги на ринках фінансових послуг;

– фізичні особи-підприємці, які надають фінансові послуги;

– постійні представництва у формі філій іноземних страхових компаній;

– небанківські фінансові групи.

Національний банк здійснюватиме безвиїзний нагляд через:

– моніторинг діяльності учасників ринку. Йдеться про аналіз звітності, документів, операцій, опитувальників, письмових пояснень, інформації, отриманої від учасників ринку, підрозділів НБУ, державних органів, з інших офіційних джерел;

– регулярне оцінювання загального фінансового стану учасника ринку, результатів його діяльності та якості корпоративного управління, системи внутрішнього аудиту й управління ризиками, дотримання обов’язкових нормативів та інших вимог.

У межах безвиїзного нагляду Нацбанк матиме можливість:

– контролювати дотримання учасниками ринку умов провадження діяльності, обов’язкових критеріїв і нормативів, якості активів та ризиковості операцій, правил надання фінансових послуг та інших вимог;

– контролювати достовірність інформації, що надається учасниками ринку;

– виявляти ознаки ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та кредиторів;

– завчасно виявляти ознаки погіршення фінансового стану та/або підвищення ступеня ризику страховика/кредитної спілки та своєчасно їх попереджати.

– своєчасно та ефективно реагувати на порушення, ризикову діяльність, недоліки та негативні тенденції в діяльності учасників ринку;

– контролювати і моніторити виконання застосованих заходів впливу.

Положення запроваджує формат документів, що складаються за результатами безвиїзного нагляду та фіксують порушення або ознаки ризикової діяльності, а також процедуру надання таких документів учасникам ринку. Пріоритетним способом обміну інформацією пропонується визначити електронну пошту.

НБУ матиме право ініціювати проведення робочих зустрічей (у тому числі в дистанційному форматі) із представниками учасників ринку задля ефективного діалогу.

Більш детально – у проекті Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про здійснення Національним банком України безвиїзного нагляду на ринках небанківських фінансових послуг»