Банківські установи прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком
|Банки перейшли до ризик-орієнтованого підходу та кейсового звітування про підозрілі операції клієнтів після уведення в дію нового закону про фінансовий моніторинг. Про це повідомляється на офіційній сторінці НБУ у Facebook.
Це означає, що фінустанови прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком і менше уваги приділятимуть звичайним операціям.
Якщо в банку виникла підозра, що операція пов’язана з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масового знищення, він має негайно повідомити Держфінмоніторинг про свої підозри та додати до звіту свої обґрунтовані висновки та документи.
Операції з обготівковування в Україні та коштами, отриманими внаслідок корупції, є найбільш ризиковими. Це оцінка європейських експертів MONEYVAL. Тому інформація про такі операції має якнайшвидше надаватися Держфінмоніторингу.
Банки мають розробити правила перевірки фінансових операцій, які б допомагали швидко виявляти підозрілі операції й діяльність.
Обов’язковими складовими формули виявлення банками підозрілих операцій є такі:
– розробка показників для визначення підозрілих операцій чи діяльності;
– автоматизація процесу виявлення підозрілих операцій;
– здійснення банком постійного аналізу підозрілих операцій;
– у разі підтвердження підозри складання висновку та інформування Держфінмоніторингу.
Повідомити про помилку
Текст, який буде надіслано нашим редакторам: