Банківські установи прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком

Банки перейшли до ризик-орієнтованого підходу та кейсового звітування про підозрілі операції клієнтів після уведення в дію нового закону про фінансовий моніторинг. Про це повідомляється на офіційній сторінці НБУ у Facebook.

Це означає, що фінустанови прискіпливіше перевірятимуть операції клієнтів із високим ризиком і менше уваги приділятимуть звичайним операціям.

Якщо в банку виникла підозра, що операція пов’язана з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масового знищення, він має негайно повідомити Держфінмоніторинг про свої підозри та додати до звіту свої обґрунтовані висновки та документи.

Операції з обготівковування в Україні та коштами, отриманими внаслідок корупції, є найбільш ризиковими. Це оцінка європейських експертів MONEYVAL. Тому інформація про такі операції має якнайшвидше надаватися Держфінмоніторингу.

Банки мають розробити правила перевірки фінансових операцій, які б допомагали швидко виявляти підозрілі операції й діяльність.

Обов’язковими складовими формули виявлення банками підозрілих операцій є такі:

– розробка показників для визначення підозрілих операцій чи діяльності;

– автоматизація процесу виявлення підозрілих операцій;

– здійснення банком постійного аналізу підозрілих операцій;

– у разі підтвердження підозри складання висновку та інформування Держфінмоніторингу.