Ліцензування переказу коштів уніфікується

Національний банк удосконалив порядок видачі небанківським фінансовим установам (НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, йдеться в повідомленні прес-служби НБУ.

«Національний банк продовжує уніфікацію підходів до ліцензування і нове Положення про ліцензування переказу коштів є черговим кроком у цьому напрямку, – зазначила Заступник Голови Нацбанку Катерина РОЖКОВА. – Новий документ передбачає аналіз структури власності ліцензіата та його ділової репутації. Крім того, регулятор приділятиме значну увагу вивченню бізнес-плану компаній, що планують діяльність з переказу коштів, та дослідженню їх фінансового стану».

Положення, зокрема, передбачає:

– визначення переліку умов, за яких Національний банк видає ліцензії на переказ коштів, та розширення переліку документів для отримання таких ліцензій НФУ;

– виключення з переліку документів, що подаються для отримання ліцензії, внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу та запровадження, натомість, обов’язку небанківських фінансових установ розробити та затвердити внутрішні документи з цих питань протягом одного місяця з дати отримання ліцензії;

– запровадження вимог до НФУ щодо розкриття відомостей про їхню структуру власності та визначення порядку подання таких відомостей;

– встановлення вимог до фінансового стану небанківських фінансових установ, їх ділової репутації, а також ділової репутації їх керівників та власників істотної участі в них;

– встановлення обов’язку небанківських фінансових установ, які отримали ліцензії на переказ коштів та надають послуги з приймання готівки для подальшого її переказу, визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів приймання готівки та періодичність проведення інкасації готівкових коштів;

– розширення переліку підстав для відмови у видачі ліцензій на переказ коштів та їх відкликання Національним банком.

Згідно із документом, встановлюється перехідний період для небанківських фінансових установ, що вже мають ліцензію на переказ коштів, для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог. Так, ліцензіатам необхідно:

– протягом двох місяців із дати набрання чинності Постановою подати до НБУ анкету (додаток 3 до Положення) та відомості про свою структуру власності відповідно до вимог розділу VI Положення. Небанківські фінансові установи, які мають ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій, відомості про свою структуру власності згідно з цим пунктом не подають;

– протягом шести місяців із дня набрання чинності цією Постановою забезпечити приведення своєї діяльності, структури власності, фінансового стану та ділової репутації у відповідність до вимог Положення та подати до Нацбанку письмове запевнення про їх відповідність вимогам Положення.

Зазначені зміни передбачені новим Положенням про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженим Постановою Правління НБУ №80 від 17.08.2017 р., та набирають чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Поставною також визнано таким, що втратило чинність, попереднє Положення, що було затверджено Постановою Правління Національного банку №57 від 26 лютого 2013 р.

Більш детально – у Постанові Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків»

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.

Додати коментар

Увійти за допомогою: 

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: